D’après notre expérience, les offres de la CDO à haut risque et à fort potentiel de fraude présentent principalement les caractéristiques suivantes :

Dans ce type d’offre, le vendeur n’exige généralement pas de l’acheteur qu’il fournisse un crédit financier qualifié (tels que des états financiers, des certificats de dépôt, des certificats de fonds, etc.), et exige seulement que l’acheteur émette une lettre d’intention (lettre d’intention) ou un ordre d’achat irrévocable d’entreprise (ICPO) au vendeur pour obtenir un devis et un processus d’opération. Dans certains cas, le devis est fait directement par courriel par un intermédiaire sans même avoir besoin d’une lettre d’intention et d’un IPCO.

La lettre d’intention ou l’ICPO est un document nécessaire dans le commerce du pétrole brut, et son rôle principal est que l’acheteur et le vendeur peuvent formuler un plan de commande réalisable conformément à la commande ou à la lettre d’intention, et le plan est délivré au vendeur, et l’acheteur doit suivre la commande en cours d’exécution afin que l’entreprise ait une compréhension de la quantité de la transaction, des étapes de la transaction, etc. Cependant, contrairement au commerce du pétrole brut en vrac, le LCO ne s’applique pas aux transactions LCO en raison de son faible volume d’échanges et de ses échanges relativement sporadiques, et le principe selon lequel les acheteurs et les vendeurs chérissent leurs plumes et valorisent la réputation de l’industrie dans le commerce du pétrole brut ne s’applique pas aux transactions LCO. Par conséquent, en général, bien que des documents tels que la lettre d’intention et l’IPCO soient contraignants en droit des contrats, leur effet contraignant est limité parce que l’acheteur et le vendeur appartiennent à des pays différents. Les offres de la CDO doivent tenir compte de la volonté et de la capacité réelles de l’autre partie à négocier, de sorte que certaines offres de la CDO sont très suspectes et qu’il existe une possibilité de fraude.

Par rapport au prix du trading au comptant à Hong Kong, le prix LCO des offres frauduleuses n’est souvent que de 50 % à 70 % du prix du trading au comptant à Hong Kong, et même lorsque le prix du LCO sur le marché international fluctue fortement, l’inversion des prix s’est déjà produite (c’est-à-dire que le prix du LCO est supérieur à celui du diesel, et personne n’importera le LCO pour être retraité en diesel), il fournit toujours des prix extrêmement bas. Ce type de citation de la CDO qui n’est pas conforme à la logique commerciale devrait également attirer l’attention. Une caractéristique commune des offres frauduleuses que nous rencontrons est qu’elles varient de 100 $ à 120 $ en dessous du prix normal du marché, mais parce que les clients eux-mêmes ne sont pas en mesure de se tenir au courant des fluctuations des prix du marché, il est facile de penser que les offres frauduleuses sont très attrayantes.

De nombreux vendeurs ont tenté d’accroître leur crédibilité en se faisant passer pour le nom de grandes compagnies pétrolières pour fournir des documents d’offre, en créant des sites Web similaires à ceux de sociétés de renommée internationale pour « faire leurs preuves » et en envoyant de fausses cartes de visite du personnel des grandes compagnies pétrolières.

En fait, les transactions de marchandises des grandes compagnies pétrolières impliquent souvent des appels d’offres publics, et il est moins probable qu’elles contactent activement les acheteurs potentiels pour négocier des transactions, sans parler de fournir le site Web ou la carte de visite de l’entreprise pendant les négociations pour améliorer leur propre crédit.

(4) Les erreurs de bas niveau dans les documents de correspondance sont courantes

Dans les documents que nous avons examinés, il est souvent constaté que le contexte des offres frauduleuses n’était pas uniforme, que le montant et la quantité n’étaient pas écrits de manière normalisée et que les timbres et les signatures étaient principalement des images. D’après notre expérience, de nombreux contrats anglais avec possibilité de transactions frauduleuses ne sont pas conformes aux habitudes d’usage de l’anglais, ou même simplement traduits automatiquement à partir de textes chinois. Pour vérification, nous avons essayé de copier l’intégralité du paragraphe chinois du contrat bilingue que nous avons reçu dans Google Translate, et le résultat a été que la langue anglaise exacte a été directement obtenue à partir du contrat.

(5) Spécifications du produit ou conditions réglementaires peu claires

Les offres frauduleuses se réfèrent à des spécifications de produits ou à des listes de documents requis pour l’importation et l’exportation, et présentent souvent des problèmes d’utilisation inexacte des unités et un manque de compréhension des concepts, exprimant ainsi des erreurs de bas niveau qui ne sont pas possibles dans le commerce normal. Par exemple, dans un contrat où le vendeur s’engage à nous envoyer par la poste l’original de l’avis de réinstallation (NOR) dès que notre client émet la lettre de crédit (qui n’a pas encore été chargée sur le navire), le NOR ne peut être émis et livré que par le capitaine du navire (généralement pas à l’acheteur, sauf accord contraire), et il n’y a aucune possibilité que le vendeur le prépare à l’avance (à moins qu’il ne soit chargé à l’avance). Les erreurs de bas niveau dans ces procédures de trading sont une caractéristique distinctive des offres frauduleuses de niveau relativement bas.

La terminologie CIF elle-même n’aborde pas la question de la fraude et n’est mentionnée ici qu’en tant qu’élément général de ce type de transaction. Étant donné que le marché des LDO a déjà été dans un marché de vendeurs, la plupart des vendeurs sont très forts en termes d’inspection, de sorte que la transaction avec une tolérance élevée pour les normes d’inspection de l’acheteur ou même l’initiative de fournir à l’acheteur les conditions d’inspection que l’acheteur est prêt à accepter est relativement risquée, ce qui mérite une vérification plus approfondie.

3. Les principales méthodes de fraude et la prévention dans le processus de commerce des LDO

Puisque le risque de fraude survient à toutes les étapes du commerce, cet article se concentrera sur l’objectif principal des offres frauduleuses de LCO, qui est d’obtenir le paiement anticipé effectué par l’acheteur. Le plus important d’entre eux est l’identification du risque de règlement, du risque contractuel et du risque de connaissement, qui sera développée plus en détail ci-dessous.

(1) Fraude à la lettre de crédit

La fraude par lettre de crédit est l’une des formes de fraude les plus courantes et les plus variables dans le commerce des CDO et même dans le commerce international. Les fraudeurs profitent souvent de l’ignorance de l’acheteur inexpérimenté du processus de transaction du L/C, en mettant en place l’acheteur pour émettre le L/C et le vendeur pour émettre une garantie apparemment réciproque (cautionnement personnel), et en profitant du seul examen formel de la banque des conditions de rachat du L/C, et la banque ne peut pas révoquer le L/C de son propre chef une fois qu’il est émis, etc., en fixant des conditions de paiement simples ou même en falsifiant des documents de paiement, l’acheteur rachète rapidement et disparaît après l’émission du L/C. À ce stade, l’acheteur a payé la totalité du montant (ou la majeure partie de l’argent), ne laissant qu’une petite partie de l’acompte versé par le vendeur.

Les types de lettres de crédit comprennent les crédits documentaires, les lettres de crédit confirmées, les lettres de crédit négociables, etc., qui peuvent être divisées en lettres de crédit révocables et lettres de crédit irrévocables selon qu’elles sont révocables ou non et le délai de paiement ; Vue L / C, utilisation L / C, fausse utilisation L / C ; Il comprend également les lettres de crédit de soutien aux États-Unis qui sont utilisées à la place d’une lettre de garantie. En raison du grand nombre de types de lettres de crédit, il existe également de nombreux types de fraude, et cet article ne peut pas entrer dans les détails en raison du sujet et de l’espace.

À cet égard, selon notre expérience pratique, nous négocions généralement soigneusement avec les vendeurs étrangers sur les conditions de remboursement des L/C lorsque nous traitons avec eux, et identifions d’abord s’ils ont une réelle volonté de négocier (les fraudeurs de bas niveau sont souvent moins prudents, tandis que les fraudeurs plus professionnels ne peuvent faire de leur mieux pour les éliminer que par des moyens de suivi) ; Deuxièmement, il est nécessaire de déterminer grossièrement si la banque de notification fournie par le vendeur appartient à une petite banque locale. Parce que les petites banques inconnues d’Asie du Sud-Est et même de Russie sont plus susceptibles de s’entendre avec les vendeurs que les grandes banques internationales, elles essaieront de demander aux vendeurs de changer de banque, puis auront des discussions approfondies avec les vendeurs sur les « conditions douces » des lettres de crédit pour contrôler les risques autant que possible.

Les « conditions souples » de la L/C font référence aux conditions contenues dans les conditions de paiement de la L/C qui ne peuvent pas être facilement réalisées ou qui dépendent entièrement d’autres personnes (telles que le demandeur émetteur, la banque émettrice ou un tiers). D’une manière générale, les « conditions souples » de la lettre de crédit sont principalement les suivantes : (1) Elle stipule que la lettre de crédit entrera en vigueur sous réserve d’un préavis supplémentaire de la banque ou de la résolution de questions qui ne sont pas réglées par le bénéficiaire seul ou hors du contrôle du bénéficiaire. Par exemple, il prendra effet après la confirmation du paiement de l’impôt du demandeur pour la délivrance du certificat, etc. (2) exiger le consentement écrit du demandeur pour que certains éléments contenus dans la lettre de crédit soient signés par écrit par le demandeur ou son représentant autorisé ; (3) Fixez d’autres conditions. Par exemple, la lettre de crédit stipule que la banque émettrice ne s’acquittera de son obligation de paiement qu’une fois que les marchandises seront arrivées au port de destination et que le demandeur émetteur aura réussi l’inspection, ou exigera du bénéficiaire qu’il présente un certificat d’inspection délivré par une institution étrangère désignée par le demandeur émetteur, ou exigera du bénéficiaire qu’il présente un récépissé d’expédition signé par le demandeur émetteur ou son représentant autorisé lors de la négociation.

Il est important de mentionner que, puisque nous, en tant qu’avocats, ne prenons pas de décisions au nom de nos clients dans le cadre de notre pratique, nous avons également rencontré des situations où les clients insistent pour prendre un certain risque pour effectuer des transactions exploratoires même s’ils sont conscients que la situation du vendeur est inconnue. Notre solution à ce problème est de mettre en place les « conditions souples » de la lettre de crédit pour coopérer avec le client pour signer les documents de transaction, et enfin d’utiliser les restrictions des « conditions souples » de la lettre de crédit, de bloquer avec succès la transaction frauduleuse du vendeur et d’éviter la perte du paiement anticipé du client (la lettre de crédit a été honorée).

Sur le marché du commerce du pétrole brut en vrac, parce que le nombre d’acheteurs et de vendeurs qui ont la capacité de faire du commerce est relativement faible, que l’échelle est relativement grande et qu’ils poursuivent souvent des transactions stables à long terme, le processus de transaction est simple, l’enquête sur la contrepartie et le volume des marchandises est relativement facile, et les canaux d’obtention d’informations sont nombreux et la portée est petite. Cependant, par rapport au commerce du pétrole brut en vrac, les transactions LCO sont fragmentées et à petite échelle, et les origines des produits ne sont pas les grands producteurs de pétrole brut (à l’exception de la Russie), mais sont dispersées dans divers pays d’Asie du Sud-Est, de sorte qu’il est difficile d’effectuer une diligence raisonnable sur la solvabilité et l’intégrité de la contrepartie, et il est difficile de juger si elle a une capacité suffisante pour mener à bien la transaction.

Étant donné qu’il est difficile de se renseigner sur l’enregistrement des sociétés étrangères dans la pratique, et que de nombreux pays et régions de common law ne réglementent pas strictement l’enregistrement des noms de sociétés, certains fraudeurs choisiront d’enregistrer certains noms qui semblent être relativement bien connus mais qui appartiennent en fait à des « entreprises de sacs en cuir » dans des lieux d’enregistrement moins strictement réglementés pour signer des contrats, et disparaissent immédiatement après avoir reçu un petit montant d’acompte ou ce que l’on appelle de l’argent comptabilité.

D’autre part, le vendeur, avant de signer le contrat après l’achèvement normal des négociations contractuelles, prétend qu’il n’est pas en mesure d’exécuter et propose d’être remplacé par un tiers ayant de meilleures conditions d’exécution. Attirée par les conditions préférentielles, si l’acheteur accepte la prestation du tiers sans mener une enquête approfondie sur le tiers exécutant pour diverses raisons telles que les contraintes de temps et de coûts, il est également exposé au risque de fraude.

À cet égard, nous recommandons :

(1) Réduire autant que possible le risque d’éviter le paiement en contrôlant le mode de paiement de l’acheteur (tels que les « conditions souples » de la L/C mentionnées ci-dessus, le paiement après la mise des marchandises dans le réservoir, etc.), ou en désignant une succursale locale d’une banque chinoise pour aider à la transaction.

(2) Mener une enquête approfondie sur le nom, l’adresse et les coordonnées du fournisseur. La plupart des fournisseurs figurant dans les registres de transaction envoyés par l’offre sont des majors pétrolières de divers pays, et ils peuvent se connecter aux sites Web pertinents pour vérifier et vérifier la crédibilité des informations pertinentes. Par exemple, l’authenticité de la source des marchandises peut être jugée de manière préliminaire à travers les informations récentes sur les appels d’offres de la major pétrolière.

(3) Renseignez-vous sur le site Web du vendeur en interrogeant whios. Affichez des informations telles que la date d’enregistrement d’un nom de domaine, le propriétaire, les coordonnées et l’emplacement de l’adresse IP. Les fausses offres prétendent souvent que leur entreprise est dans l’industrie depuis de nombreuses années, mais constatent souvent que le nom de domaine n’a été enregistré que ces dernières années, que le propriétaire du nom de domaine est privé ou incompatible avec le pays où se trouve la société fournisseur, et qu’il est hébergé ou sous-domaine gratuitement par le biais d’un service d’hébergement de sites Web.

Dans le même temps, vous pouvez également vérifier si l’adresse IP du site Web du vendeur se trouve dans le même pays que le pays où il se trouve.

(4) Demandez au vendeur de communiquer par courrier via l’adresse e-mail de la société à laquelle il prétend appartenir. En même temps, cela nous rappelle également de prêter attention au fait que les clients sont conditionnellement en mesure d’établir leur propre système de messagerie et leur propre suffixe d’e-mail, et nous avons également rencontré des situations où des vendeurs à l’étranger ont demandé à plusieurs reprises de confirmer pourquoi les acheteurs utilisent toujours l’e-mail privé pour communiquer.

(5) Bien que la plupart des fausses offres envoient beaucoup de documents pour prouver qu’ils sont de vrais fournisseurs (nous avons même vu une vidéo envoyée par le vendeur montrant un étranger assis seul à une table et signant un contrat écrit), lors de l’examen des documents de transaction, il faut veiller à ce que le contexte dans le contenu des documents soit uniforme, à ce que l’expression des chiffres et des montants soit normalisée, à ce qu’il y ait des traces de PS dans le sceau, etc.

Bien que la qualité des vendeurs soit inégale et qu’il ne soit pas possible d’exiger que tous les documents de transaction des vendeurs soient très standardisés, si les conditions ci-dessus sont remplies, il est recommandé de rappeler aux clients d’être plus prudents. Parce que dans la transaction réelle, les documents de transaction utilisés par le vrai vendeur ont été modifiés et améliorés d’innombrables fois, et la possibilité de faire des erreurs de bas niveau sur les documents de transaction à plusieurs reprises est très faible.

Un connaissement est un document écrit délivré par le transporteur ou son agent certifiant la réception des marchandises, permettant la livraison des marchandises à leur destination et la livraison à l’expéditeur. Il s’agit d’un certificat contractuel entre le transporteur et l’expéditeur, qui a juridiquement l’effet d’un certificat de titre. Les connaissements sont variés en raison de la complexité et de la complexité des informations qu’ils contiennent.

Parmi les cas liés au commerce international qui ont fait l’objet d’enquêtes et qui ont été traités par les autorités réglementaires, il existe un grand nombre de cas de fraude au moyen de faux connaissements, de faux documents et de connaissements invalides. Il y a même des connaissements qui sont véridiques et valides, mais ils fabriquent le contexte commercial et ne trompent l’acheteur à l’avance qu’en soumettant le connaissement sans livrer les marchandises. Étant donné que dans le commerce des LCO, le transport maritime est le principal mode de transport et que l’achat et la vente de documents sont le principal lien de transaction, la fraude du connaissement est un lien de fraude contre lequel nous devons nous prémunir.

Diligence dans l’identification des faux connaissements. La falsification des connaissements signifie que le vendeur n’a pas du tout chargé ou déchargé les marchandises à bord du navire, ou que les marchandises n’existent pas du tout, ou que seule une petite quantité de marchandises a été chargée, ou que les marchandises ne sont pas sur le bon panneau, mais que le connaissement a été falsifié pour frauder l’acheteur des marchandises en falsifiant un connaissement qui répond ostensiblement pleinement aux exigences de la lettre de crédit.

Par exemple, la fraude à la commande vide. Un connaissement vide est également connu sous le nom de document vide, dans lequel les marchandises ne sont pas correctement commandées, ou même il n’y a pas de connaissement pour le chargement, et le transporteur ou son agent ou le capitaine du navire émet un faux connaissement. Dans la pratique, avec le développement croissant de l’information, le service de recherche en temps opportun des informations des navires maritimes a conduit à une nouvelle façon pour les fraudeurs de falsifier les connaissements. Après avoir pris connaissance de la véritable cargaison de LCO, le fraudeur prendra l’initiative de fournir à l’acheteur les informations sur le navire spécifique ; Les acheteurs seront plus susceptibles de faire confiance aux fraudeurs en étant en mesure d’interroger des informations sur les navires réels et les informations sur les expéditions via des bases de données payantes. Cependant, dans la pratique, cette méthode ne confirme généralement pas directement la propriété des biens, ce qui augmente les possibilités de tromperie des fraudeurs.

Pour la révision du connaissement, c’est l’un des points clés de notre service. Cette partie du risque ne peut être évitée qu’en s’appuyant sur l’expérience et la responsabilité de l’avocat.