Le 2 septembre 2022, la 36e session du Comité permanent de la 13e Assemblée populaire nationale a adopté la loi de la République populaire de Chine sur la lutte contre la fraude sur les réseaux de télécommunications, qui entrera en vigueur le 1er décembre 2022. Compte tenu de l’incidence élevée de la fraude sur les réseaux de télécommunications ces dernières années, la loi procède du point de vue de la protection de la sécurité de la vie et des biens des personnes, énonce de manière exhaustive diverses mesures de gouvernance sociale, établit un cadre de base pour lutter contre la fraude sur les réseaux de télécommunications et forge un réseau juridique strict de « lutte contre la fraude électronique, de protection de la propriété et de protection des moyens de subsistance de la population ». Cet article interprète certains des points forts de la loi anti-fraude sur les réseaux télécoms, afin de fournir une référence utile pour promouvoir la mise en œuvre de la nouvelle loi

(1) L’objectif est clair.« Lorsque l’objet de la loi disparaît, la loi elle-même disparaît également. » L’objet de la loi est d’une grande valeur lorsqu’il s’agit de comprendre l’essence de la loi et de promouvoir sa mise en œuvre. Les dispositions normatives juridiques expriment un objectif législatif spécifique ; La première tâche de ceux qui appliquent la loi est d’atteindre ces objectifs législatifs. L’article 1er de la loi contre la fraude sur les réseaux de télécommunications définit clairement l’objectif législatif, à savoir « prévenir, freiner et punir la fraude sur les réseaux de télécommunications, renforcer les efforts de lutte contre la fraude sur les réseaux de télécommunications, protéger les droits et intérêts légitimes des citoyens et des organisations, et maintenir la stabilité sociale et la sécurité nationale ». On peut voir que le travail de fraude contre les réseaux de télécommunications n’est pas seulement lié aux droits et intérêts légitimes de la population, mais affecte également la stabilité sociale et la sécurité nationale, et constitue une « loi de protection » d’une grande importance politique, sociale et juridique.

(2) Méthodologie appropriée.« La science au sens moderne n’est pas établie par la recherche, mais par l’essai rationnel des méthodes d’utilisation. » La clé de l’évaluation d’une loi de gouvernance sociale réside dans l’adéquation des méthodes et des méthodes de gouvernance qu’elle propose. L’article 4 de la loi sur la lutte contre la fraude sur les réseaux de télécommunications stipule que : « La lutte contre la fraude sur les réseaux de télécommunications s’inscrit dans une approche centrée sur l’être humain et coordonne le développement et la sécurité ; Adhérer au concept de système et à la pensée de l’État de droit, prêter attention à la gouvernance source et à la gouvernance globale ; Adhérer aux efforts concertés de prévention et de traitement des masses, mettre pleinement en œuvre les diverses mesures de prévention et de contrôle, et renforcer la publicité sociale, l’éducation et la prévention ; Adhérer à une prévention et à un contrôle précis, et assurer une production et des activités commerciales normales et la commodité de la vie des gens. Le présent document le résume comme la méthodologie de base de la « gouvernance globale et de la gouvernance précise », qui non seulement propose des dispositions systématiques pour les mesures de gouvernance contre la fraude sur les réseaux de télécommunication au niveau macro, mais met également l’accent sur le concept de travail de la prévention et du contrôle précis au niveau microéconomique, afin de réaliser l’unité organique de la répression des crimes illégaux et de la promotion du développement de la vie sociale.

(3) Travailler ensemble.Le Conseil des Affaires d’État a pris l’initiative de donner l’exemple aux gouvernements populaires locaux à tous les niveaux, aux organes de sécurité publique, aux tribunaux populaires, aux parquets populaires, aux opérateurs de télécommunications, aux institutions financières bancaires, aux établissements de paiement non bancaires, aux fournisseurs de services Internet, à l’administration de l’éducation, à la réglementation des marchés, aux affaires civiles et à d’autres départements concernés, ainsi qu’aux comités de villageois, aux comités de résidents et à d’autres unités et individus concernés. L’ensemble du groupe a travaillé ensemble et s’est uni pour construire une barrière institutionnelle solide contre la fraude sur les réseaux de télécommunications et consolider les bases sociales de la fraude contre les réseaux de télécommunications

Deuxièmement, le concept est avancé, responsabilisé par la technologie, le partage et la co-construction

(1) Concept avancé.En tant que norme juridique importante dans le domaine de la gouvernance sociale, la loi sur la fraude sur les réseaux de télécommunications s’appuie sur l’expérience importante de la pratique judiciaire et de la gouvernance extraterritoriale, et dirige les travaux de lutte contre la fraude sur les réseaux de télécommunications avec des concepts de gouvernance avancés. La première est de traiter à la source, et de tirer le salaire du fond de la bouilloire. Imposer des exigences de travail plus élevées aux opérateurs de télécommunications et aux fournisseurs d’accès à Internet, mettre en place des mécanismes de filtrage et d’alerte précoce à l’entrée, briser le socle technique sur lequel repose la fraude sur les réseaux de télécommunications et réduire considérablement l’espace vital de la fraude sur les réseaux de télécommunications. Le second est la gouvernance des processus et la surveillance de l’ensemble du processus. L’objectif ultime de la fraude sur les réseaux de télécommunications est de saisir les biens de la victime, et le flux de fonds impliqué est inévitable par l’intermédiaire des services de paiement et de règlement tels que les institutions financières bancaires et les établissements de paiement non bancaires. À cette fin, la loi anti-fraude sur les réseaux télécoms exige des autorités compétentes qu’elles mettent en place un système de vigilance à l’égard de la clientèle, identifient les bénéficiaires effectifs conformément à la loi et prennent des mesures de gestion des risques correspondantes pour empêcher l’utilisation de comptes bancaires et de comptes de paiement à des fins de fraude sur les réseaux télécoms. En outre, il est également nécessaire de mettre en place un « mécanisme de surveillance des comptes anormaux et des transactions suspectes » afin d’établir un système de base pour surveiller l’ensemble du processus. Le troisième est une gouvernance précise, avec des objectifs clairs. D’une part, la loi sur la fraude sur les réseaux de télécommunications impose des exigences de publicité et d’éducation précises pour les victimes à forte incidence de fraude sur les réseaux de télécommunications, telles que les personnes âgées et les adolescents, et d’autre part, elle est précise pour les personnes responsables spécifiques en termes de mesures de prévention pertinentes, ne s’engage pas dans une « taille unique » et établit des mesures d’appel et de secours parfaites, minimise autant que possible l’impact des mesures de gouvernance sur la production sociale et la vie, et établit un mécanisme de fonctionnement parfait qui équilibre efficacement les intérêts de toutes les parties.

(2) Autonomisation technologique.La loi anti-fraude sur les réseaux de télécommunications est une législation moderne et avancée, riche en contenu scientifique et technologique, et constitue une démonstration typique des progrès scientifiques et technologiques de la Chine ces dernières années. La technologie concernée comprend, sans s’y limiter, un système unifié de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent, un système d’enquête instantanée, d’opposition de paiement d’urgence, de gel rapide, de dégel et de restitution de fonds en temps opportun, de contre-mesures pour les mesures techniques, de systèmes d’alerte précoce et de dissuasion, etc. Il renforce les technologies de pointe dans divers domaines et industries pour lutter contre la fraude sur les réseaux de télécommunications, renforce encore la force scientifique et technologique de la fraude contre les réseaux de télécommunications et améliore efficacement la technicité, l’avancement et l’efficacité de la fraude contre les réseaux de télécommunications.

(3) Partage et co-construction.D’une part, la loi sur la lutte contre la fraude sur les réseaux de télécommunications vise à éliminer les obstacles à l’information, à changer la situation dans laquelle les départements concernés « mènent leurs propres batailles », à promouvoir le partage d’échantillons d’informations et de données relatives à la fraude sur les réseaux de télécommunications, à renforcer la vérification croisée des informations des utilisateurs impliqués dans la fraude et à établir des mécanismes de surveillance et d’identification, de blocage dynamique et d’élimination des informations et activités anormales liées à la fraude. D’autre part, renforcer la coopération internationale en matière d’application de la loi et de justice, établir des mécanismes de coopération efficaces avec les pays, les régions et les organisations internationales concernés, et améliorer le niveau de coopération en matière d’échange d’informations, d’enquêtes et de collecte d’éléments de preuve, d’enquêtes et d’arrestations, et de recouvrement des biens volés et des pertes grâce à la coopération policière internationale, afin de lutter efficacement contre la fraude sur les réseaux de télécommunications transfrontaliers et d’en juguler