D’après notre expérience, les offres LCO à haut risque et potentiellement frauduleuses incluent principalement les caractéristiques suivantes :

Dans ces offres, le vendeur n’exige généralement pas que l’acheteur fournisse un crédit financier qualifié (par exemple des états financiers, certificats de dépôt, certificats de capital, etc.), mais exige seulement que l’acheteur délivre une lettre d’intention (lettre d’intention) ou un ICPO (ordre d’achat corporatif irrévocable) au vendeur pour obtenir le devis et le processus d’exploitation ; Parfois, même les lettres d’intention et IPCO ne sont pas nécessaires pour être citées directement par un intermédiaire par email.

La lettre d’intention ou ICPO est un document nécessaire dans le commerce du pétrole brut, et son rôle principal est d’élaborer un plan de commande d’achat pratique que l’acheteur et le vendeur peuvent formuler selon l’ordre ou la lettre d’intention, et le plan est délivré au vendeur, et l’acheteur doit suivre la commande lors de son exécution afin que l’entreprise comprenne la quantité de transaction, les étapes de la transaction, etc. Cependant, contrairement au commerce en vrac de pétrole brut, LCO est relativement sporadique en raison de son faible volume d’échanges et de son commerce relativement sporadique, et le principe de chérir les plumes et d’évaluer la réputation de l’industrie dans le commerce du pétrole brut ne s’applique pas au commerce LCO. Par conséquent, bien que des documents tels que la LOI et l’IPCO soient contraignants en droit contractuel, leur force contraignante est limitée car l’acheteur et le vendeur appartiennent à des pays différents. Les offres LCO doivent prêter attention à la réelle volonté et aux capacités de trading de l’autre partie, donc la négligence de la volonté et de la capacité de trading de certaines offres LCO à l’autre partie est très suspecte et il existe un risque de fraude.

Comparé au prix du trading au comptant à Hong Kong, le prix du LCO des offres frauduleuses est souvent seulement de 50 % à 70 % du prix du trading au comptant de Hong Kong, et même lorsque le prix du LCO sur le marché international fluctue considérablement, il existe déjà une inversion de prix (c’est-à-dire que le prix du LCO est plus élevé que celui du diesel, et personne n’importe du LCO pour le retransformer en diesel). Ce type de devis LCO qui ne correspond pas à la logique métier devrait également attirer l’attention. L’une des caractéristiques courantes des offres frauduleuses que nous rencontrons est qu’elles sont de 100 à 120 dollars US inférieures au prix du marché normal, mais comme le client lui-même ne peut pas suivre à temps les fluctuations des prix du marché, il est facile de penser que les offres frauduleuses sont très attractives.

De nombreux vendeurs tentent d’accroître leur crédibilité en fournissant des documents d’offre au nom de grandes compagnies pétrolières, en créant des sites imitateurs similaires à des entreprises de renommée internationale pour « s’auto-certifier », et en envoyant de fausses cartes de visite d’employés de grandes compagnies pétrolières.

En fait, les transactions de biens des grandes compagnies pétrolières impliquent souvent des enchères ouvertes, et la possibilité de prendre l’initiative de contacter individuellement les acheteurs potentiels pour négocier les transactions est relativement faible, sans qu’il soit nécessaire de fournir le site web ou la carte de visite de l’entreprise lors de la négociation pour accroître leur crédibilité.

(4) Les erreurs de bas niveau dans les documents de correspondance sont fréquentes

Dans les documents que nous avons examinés, nous avons souvent constaté que le contexte des offres frauduleuses était incohérent, que le montant et la quantité n’étaient pas rédigés de manière standardisée, et que les signatures tamponnées étaient principalement des photos. D’après notre expérience, de nombreux contrats anglais susceptibles de fraudes ne sont pas conformes aux habitudes d’utilisation de l’anglais, ou sont simplement traduits directement à partir du texte chinois. Pour vérifier cela, nous avons essayé de copier l’intégralité du paragraphe chinois du contrat bilingue reçu dans Google Traduction, et le résultat était exactement la même expression en anglais que dans le contrat.

(5) Spécifications ou conditions réglementaires de produits peu claires

Le problème avec la liste des spécifications ou documents de produits requis pour l’import-export mentionnés dans les offres frauduleuses survient souvent dans l’utilisation inexacte des unités et le manque de compréhension des concepts, ce qui exprime des erreurs de faible intensité qui ne peuvent pas se produire dans le commerce normal. Par exemple, il existe un contrat dans lequel le vendeur s’engage à nous envoyer l’Avis de Préparation (NOR) original dès que notre client émet la lettre de crédit (qui n’a pas encore été chargée), et le NOR ne peut être émis et livré que par le capitaine (généralement pas à l’acheteur sauf accord contraire), et il n’y a aucune possibilité que le vendeur le prépare à l’avance (sauf si le chargement est à l’avance). Les erreurs de faible intensité dans ce type de procédures commerciales sont une caractéristique marquante des offres frauduleuses de faible niveau.

Le terme CIF lui-même ne concerne pas les questions de fraude et n’est mentionné ici que comme une caractéristique courante de telles transactions. Comme le marché des LCO a déjà été dans celui du vendeur, la plupart des vendeurs sont très performants dans l’inspection, donc la transaction avec une forte tolérance aux normes d’inspection de l’acheteur ou même l’initiative de fournir des conditions d’inspection acceptables est relativement risquée et mérite une vérification supplémentaire.

3. Les principales méthodes de fraude et la prévention dans le processus de commerce des LCO

Puisque le risque de fraude survient dans tous les aspects du commerce et est limité par l’espace, cet article se concentre uniquement sur l’objectif principal des offres frauduleuses des LCO, qui est d’obtenir l’acompte versé par l’acheteur. La partie la plus importante de cela est l’identification du risque de règlement, du risque contractuel et du risque de connaissement, qui sera détaillé ci-dessous.

(1) Fraude à la lettre de crédit

La fraude par lettre de crédit est l’une des formes de fraude les plus courantes et variables dans le commerce LCO et même dans le commerce international. Les fraudeurs profitent souvent d’acheteurs inexpérimentés qui ne comprennent pas le processus transactionnel des lettres de crédit, puis disparaissent rapidement après que l’acheteur a délivré des lettres de crédit en faisant en sorte que l’acheteur émette une lettre de crédit et le vendeur pour une garantie apparemment réciproque (caution personnelle), et profite de la seule révision formelle des termes de la lettre de crédit par la banque, et la banque ne peut pas révoquer la lettre de crédit une fois délivrée. À ce moment-là, l’acheteur a payé la totalité (ou la majeure partie), mais seule une petite partie du dépôt de garantie versée par le vendeur est restée.

Les types de lettres de crédit incluent les lettres de crédit documentaires, les lettres de crédit confirmées, les lettres de crédit négociables, etc., qui peuvent être divisées en lettres de crédit révocables et lettres de crédit irrévocables selon leur caractère révocable et la durée de paiement différente ; Lettre de crédit à vue, lettre de crédit à l’avance, lettre de crédit à l’avance ; Sont également incluses des lettres de crédit de réserve utilisées aux États-Unis en remplacement d’une lettre de garantie. En raison du grand nombre de types de lettres de crédit, il existe de nombreuses façons de commettre une fraude, et cet article se limite à des sujets et des espaces qui ne peuvent être détaillés.

À cet égard, d’après notre expérience pratique, nous négocions généralement avec soin avec les vendeurs étrangers les conditions de rachat des L/C lors de l’agrès, en identifiant d’abord s’ils ont une réelle intention de faire des affaires (les fraudeurs de bas niveau sont généralement moins concernés, tandis que les fraudeurs plus professionnels ne peuvent tenter de les éliminer que par des moyens ultérieurs) ; Deuxièmement, on évalue approximativement si la banque d’avis fournie par le vendeur appartient à une petite banque locale. Comme les petites banques inconnues d’Asie du Sud-Est et même de Russie sont plus susceptibles de collusioner avec le vendeur que les grandes banques internationales ; elles essaieront de demander au vendeur de changer de banque, puis discuteront en profondeur avec le vendeur des « conditions souples » de la lettre de crédit afin de contrôler le risque autant que possible.

Les « conditions souples » des lettres de crédit désignent des clauses contenues dans les termes du rachat des lettres de crédit qui ne peuvent pas être facilement réalisées ou peuvent être réalisées entièrement selon d’autres personnes (comme le demandeur émettric, la banque émettrice ou un tiers). De manière générale, les « conditions souples » des lettres de crédit sont principalement les suivantes : (1) La validité de la lettre de crédit est soumise à un avis distinct de la banque ou à la rédaction des affaires qui ne sont pas réglées uniquement par le bénéficiaire ou hors de son contrôle. Par exemple, il prendra effet après la confirmation du paiement de l’impôt par le demandeur délivrant le certificat. (2) Certains éléments contenus dans la lettre de crédit doivent être approuvés par écrit par le demandeur émetteur et signés par ce dernier ou son représentant autorisé ; (3) Fixer d’autres conditions. Par exemple, la lettre de crédit stipule que la banque émettrice n’accomplira ses obligations de paiement qu’après que le demandeur émetteur aura réussi l’inspection au port de destination, ou exige que le bénéficiaire soumette un certificat d’inspection délivré par l’institution étrangère désignée par le demandeur émetteur, ou exige que le bénéficiaire soumette un accusé de réception signé par le demandeur émetteur ou son représentant autorisé lors de la négociation.

Il convient de mentionner qu’en tant qu’avocats, nous ne prenons pas de décisions au nom des clients dans le cadre de la pratique, ce qui nous a également fait face à des situations où les clients sont conscients de la situation incertaine du vendeur, mais insistent tout de même pour prendre certains risques afin de mener des transactions provisoires. Notre solution à ce problème a été de mettre en place une lettre de crédit « conditions souples » pour coopérer avec le client afin de signer les documents de transaction, puis d’utiliser les restrictions des « conditions souples » de la lettre de crédit pour empêcher efficacement le vendeur de faire des transactions frauduleuses et éviter la perte du paiement anticipé du client (la lettre de crédit a été rachetée).

Sur le marché du commerce en vrac de pétrole brut, en raison du nombre relativement faible d’acheteurs et de vendeurs capables de négocier, leur propre échelle est relativement importante, et ils poursuivent souvent des transactions stables à long terme, le processus transactionnel est simple, l’enquête sur les contreparties et le volume de cargaison est relativement facile, et il existe de nombreux canaux d’obtention d’informations avec un périmètre restreint. Cependant, comparées au commerce en vrac de pétrole brut, les transactions LCO présentent des caractéristiques fragmentées et à petite échelle, et l’origine du produit n’est pas la principale zone productrice de pétrole brut (à l’exception de la Russie), mais est dispersée dans divers pays d’Asie du Sud-Est, il est donc difficile de mener une vérification raisonnable de la solvabilité et de l’intégrité de la contrepartie, et il est difficile de juger si elle a une capacité suffisante pour mener à bien la transaction.

Comme il est difficile de vérifier l’enregistrement des sociétés étrangères en pratique, et que de nombreux pays et régions de common law n’ont pas une gestion très stricte de l’enregistrement des noms d’entreprise, certains fraudeurs choisissent d’enregistrer certains noms qui semblent bien connus mais qui appartiennent en réalité à la « société de sacs en cuir » pour signer le contrat et disparaître immédiatement après avoir reçu un petit paiement d’avance ou ce qu’on appelle de l’argent de bonne foi.

Dans un autre cas, le vendeur affirme qu’il ne peut pas exécuter le contrat après avoir terminé normalement les négociations contractuelles et avant de signer le contrat, et propose de faire exécuter le contrat par un tiers avec de meilleures conditions d’exécution en son nom. Sous prétexte de conditions préférentielles, si l’acheteur accepte la performance du tiers sans mener une enquête approfondie sur ce dernier en raison de contraintes de temps, de coûts ou d’autres raisons, il est également sujet au risque de fraude.

À cet égard, nous recommandons :

(1) Minimiser le risque d’éviter le paiement en contrôlant la méthode de paiement de l’acheteur (par exemple, les « conditions souples » mentionnées ci-dessus du L/C, le paiement après que les marchandises soient dans le réservoir, etc.) ou en désignant une banque chinoise pour assister à la transaction à l’agence locale.

(2) Mener une enquête approfondie sur le nom, l’adresse et les coordonnées du fournisseur. Si les fournisseurs indiqués dans les documents de transaction envoyés par la plupart des offres sont des géants pétroliers de divers pays, vous pouvez vous connecter au site concerné pour vérifier et vérifier la crédibilité des informations pertinentes. Par exemple, l’authenticité de l’offre peut être évaluée de manière préliminaire à partir des informations récentes sur les enchères du géant pétrolier.

(3) Comprendre le site web du vendeur en envoyant des requêtes whios. Consultez des informations telles que l’heure d’enregistrement du nom de domaine, le propriétaire, les coordonnées et l’emplacement de l’adresse IP. Les fausses offres prétendent souvent que leur entreprise est profondément impliquée dans le secteur depuis de nombreuses années, mais constatent souvent que le nom de domaine n’a été enregistré que ces dernières années, que le propriétaire du nom de domaine est privé ou incompatible avec le pays où se trouve la société fournisseur, et qu’il est hébergé gratuitement ou en sous-domaines via des services d’hébergement web.

En même temps, vous pouvez également utiliser la requête d’adresse IP pour vérifier si l’adresse IP du site du vendeur correspond au pays où elle se trouve.

(4) Exiger que le vendeur communique par e-mail via l’adresse e-mail de l’entreprise à laquelle il prétend appartenir. Cela nous rappelle aussi de prêter attention au fait que les clients sont invités à mettre en place leur propre système de messagerie et leurs propres extensions autant que possible, et nous avons également été confrontés à des situations où des vendeurs étrangers nous ont à plusieurs reprises demandé de confirmer pourquoi l’acheteur utilise toujours une adresse e-mail privée pour communiquer avec nous.

(5) Bien que la plupart des fausses offres envoient beaucoup de documents prouvant qu’il s’agit de véritables fournisseurs (nous avons même vu des vidéos de vendeurs montrant un étranger assis seul à la table signant un contrat écrit), lors de l’examen des documents de transaction, il faut prêter attention à la uniformité du contexte dans le contenu, à la standardisation de l’expression des chiffres et des montants, à la présence de traces de PS dans le sceau, etc.

Bien que la qualité des vendeurs soit inégale, il n’est pas possible d’exiger que tous les documents de transaction des vendeurs soient très standardisés, mais si toutes ces situations sont remplies, il est recommandé de rappeler aux clients d’être plus prudents. Car dans les transactions réelles, les documents de transaction utilisés par les vendeurs réels ont été modifiés et améliorés d’innombrables fois, et le risque d’erreurs mineures sur les documents de transaction est très faible.

Un connaissement est émis par le transporteur ou son agent, certifiant la réception des marchandises, permettant la livraison des marchandises à destination et la livraison écrite à l’expéditeur. Il s’agit d’une preuve de contrat entre le transporteur et l’expéditeur, qui a légalement l’effet d’un certificat de propriété. Il existe de nombreux types de connaissements car ils contiennent beaucoup d’informations et de complexité.

Parmi les affaires liées au commerce international enquêtées et traitées par les autorités de régulation, il existe un grand nombre de fraudes invoquant de faux connaissements, de faux documents et de connaissements invalides. Certains ont même un connaissement réel et valide, mais ils inventent un historique commercial et ne parviennent à escroquer l’acheteur d’un paiement anticipé qu’en soumettant le connaissement sans livrer réellement les marchandises. Puisque le transport maritime est la principale voie dans le commerce LCO, et que l’achat et la vente de documents constituent le principal lien de transaction, la fraude au connaissement est un lien de fraude contre lequel nous devons nous méfier.

Identification diligente et consciencieuse des connaissements falsifiés. Le connaissement falsifié signifie que le vendeur n’a pas du tout chargé ni déchargé les marchandises sur le navire, ou que les marchandises n’existaient pas, ou qu’il n’a chargé qu’une petite quantité de marchandises, ou que les marchandises n’étaient pas au bon endroit, mais a falsifié un connaissement qui répondait pleinement aux exigences de la lettre de crédit en surface pour escroquer l’acheteur du paiement.

Par exemple, la fraude aux commandes courtes. Les billets vides, également appelés documents courts, sont émis par le transporteur ou son agent ou capitaine avec un connaissement qui n’est pas au bon endroit, voire même sans chargement du tout. En pratique, avec le développement croissant de l’information, le service de requêtes rapides sur les navires maritimes a conduit les fraudeurs à adopter de nouvelles méthodes de fraude lors de la falsification de connaissements d’embarquement. Après avoir découvert le véritable transport de marchandises LCO, l’escroc fournira de manière proactive à l’acheteur des informations sur le navire spécifique ; Les acheteurs peuvent interroger de véritables informations sur les navires et les informations sur le fret via des bases de données payantes, et ils feront davantage confiance aux fraudeurs. Cependant, en pratique, cette méthode ne confirme généralement pas directement la propriété des biens, ce qui augmente la possibilité de fraude pour les fraudeurs.

Pour la révision du connaissement, c’est l’un des points clés de notre service. Cette partie du risque ne peut être évitée qu’en s’appuyant sur l’expérience et le sens des responsabilités de l’avocat.